Latvijas komercbanku asociācija atgādina, ka ir beidzies likumā noteiktais pārejas laiks, un, sākot ar 2016.gada 1.decembri, pilnībā jāievēro likuma normas par politiski nozīmīgu personu finanšu darījumu stingrāku kontroli. Banku ikdienas sadarbībā ar klientiem nozīmīgu izmaiņu nebūs, jo jau ilgi ievērojam "Pazīsti savu klientu" principu un veicam risku analīzē balstītu klientu darījumu uzraudzību.

Likuma politiski nozīmīgu personu tvērumā ir iekļauta plaša Latvijas augstāko valsts un pašvaldību institūciju vadība, viņu radinieki un saistītas personas. Banku uzdevums ir veikt klientu izpēti, identificēt starp klientiem politiski nozīmīgās personas un veikt šo personu finanšu līdzekļu un darījumu padziļinātu kontroli.

Attiecībā uz jauniem klientiem jaunās prasības stājās spēkā no 1.jūnija, attiecībā uz esošajiem klientiem - no 1.decembra.

Banku nozare joprojām piedāvā veidot vienu centralizētu, valstiski akceptētu politiski nozīmīgu personu reģistru, kas ļautu efektīvāk un proporcionālāk noteikt to personu loku, kuras būtu pakļaujamas pastiprinātai darījumu uzraudzībai. Tā kā šāda reģistra nav, bankas, lai identificētu politiski nozīmīgās personas, veica klientu anketēšanu un cita veida informācijas apkopošanu no pieejamām datu bāzēm u.c.

Šajā procesā bija gan neskaidrības, gan sarežģījumi, gan arī kuriozi. Piemēram, daudzi klienti nav varējuši atšķirt terminus "politiski nozīmīga persona" un "valsts amatpersona". Citkārt klients bankai norādījis, ka nav politiski nozīmīga persona, bet bankas rīcībā esošā informācija liecinājusi pretējo. Bankas centās sniegt klientiem maksimālu konsultatīvo palīdzību, atverot pat īpašu konsultāciju telefona līniju. Uzsākot šo procesu, sūdzības saņēma gan bankas, gan FKTK. Gada otrajā pusē klienti jau vairāk uzdeva jautājumus un kliedēja neskaidrības, nevis sūdzējās. Vēlamies pateikties visiem mūsu klientiem par pacietību un konstruktīvismu šī nozīmīgā darba izpildē!

Ieviestā politiski nozīmīgo personu uzraudzības sistēma vēl vairāk mazinās iespēju, ka publiskā vara tiek izmantota personiskā labuma gūšanai un tālākai līdzekļu legalizācijai caur banku sistēmu. Savukārt klientiem arī turpmāk meklēsim iespējami draudzīgāko pakalpojumu sniegšanas un vienlaikus uz riska analīzi balstītu darījumu uzraudzības veidu.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likums noteic, ka politiski nozīmīga ir persona:

• kura ieņem vai ir ieņēmusi nozīmīgu publiskus amatu, tai skaitā persona, kas ieņem vai ir ieņēmusi kādu no šādiem amatiem: valsts vai pašvaldības vadītājs, parlamenta deputāts, valdības vadītājs, ministrs, ministra vietnieks, valsts sekretārs vai cita augsta līmeņa amatpersona valdībā vai pašvaldībā, politiskās partijas valdes loceklis, augstākās tiesas tiesnesis vai cita līmeņa tiesnesis, augstākās revīzijas iestādes padomes vai valdes loceklis, centrālās bankas padomes vai valdes loceklis, vēstnieks, pilnvarotais lietvedis, bruņoto spēku augstākais virsnieks, valsts kapitālsabiedrības padomes vai valdes loceklis, starptautiskas organizācijas vadītājs un valdes loceklis;
• šo personu vecāks, vecvecāks, mazbērns, brālis, māsa, laulātais vai viņam pielīdzināma persona, laulātā vai viņam pielīdzināmas personas bērns, viņa laulātais vai laulātajam pielīdzināma persona;
• kā arī visi citi, kuriem ar šīm personām ir darījuma attiecības vai citas ciešas attiecības.