Ar grozījumiem noteikumos "Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībās, veicot ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanu un pārdošanu" paredzēti pasākumi vairākās jomās:

• noteikts, ka kapitālsabiedrība, veicot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska novērtējumu, ņem vērā arī riskus, kuri identificēti sektorālajā risku novērtējumā;
• nodrošināta proliferācijas (potenciālo masveida iznīcināšanas ieroču izgatavošanas, glabāšanas, pārvietošanas, lietošanas vai izplatīšanas) finansēšanas novēršana;
• ņemot vērā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, kā arī terorisma un proliferācijas finansēšanas tendences, precizēti faktori, kuriem jāpievērš pastiprināta uzmanība risku novērtēšanā;
• noteikts, ka, ja attiecībā uz darījumā iesaistīto personu ir noteikti finanšu ierobežojumi, kapitālsabiedrībām jārīkojas Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likuma noteiktajā kārtībā.

Veikti grozījumi "Ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanas un pārdošanas noteikumos", padarot skaidrāku un efektīvāku ārvalstu valūtu skaidrās naudas pirkšanas un pārdošanas licencēšanas un uzraudzības procesu. Ņemti vērā arī tirgus dalībnieku iesniegtie priekšlikumi administratīvā sloga mazināšanai un labas pārvaldības nodrošināšanai. Paredzēts noteikt, ka kapitālsabiedrībām turpmāk tiks izsniegtas beztermiņa licences (pašlaik licences derīguma termiņš ir pieci gadi). Tāpat paredzēts atteikties no licenču izsniegšanas papīra dokumenta veidā, un turpmāk licence būs elektroniskā formā izsniegts dokuments. Ņemot vērā kapitālsabiedrību ierosinājumus, paredzēta iespēja kapitālsabiedrībām papildus fiziskai ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietai veikt ārvalstu valūtu skaidrās naudas pārdošanu arī interneta vidē – ar kapitālsabiedrības tīmekļa vietnes starpniecību. Interneta vidē veikto darījumu izpildei paredzēti divi veidi – klientam pēc nopirktās ārvalstu valūtu skaidrās naudas ierodoties kapitālsabiedrības ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas vietā vai arī kapitālsabiedrībai nodrošinot pārdotās valūtas skaidrās naudas nosūtīšanu klientam uz pasta adresi. Veicot šādu darbību interneta vidē, komersantiem būs jāievēro arī noteiktās procedūras noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novēršanas jomā. Precizēta noteikumu norma attiecībā uz rīcību ar naudas zīmēm, kurām konstatētas viltojuma pazīmes. Pašlaik spēkā esošie noteikumi aizliedz pieņemt no klienta viltotas naudas zīmes, bet noteikumu grozījumos precizēts, ka, konstatējot naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm, kapitālsabiedrībai jārīkojas normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā. Proti, šādas naudas zīmes jāizņem no apgrozības un jānodod Latvijas Bankai, kas kopš 2016. gada pilda valsts vienotā aizdomīgu naudas zīmju identifikācijas centra funkciju. Spēkā esošie noteikumi paredz pienākumu kapitālsabiedrībām noteiktos gadījumos iesniegt Latvijas Bankai ziņas par dalībniekiem, kuriem ir būtiska līdzdalība kapitālsabiedrībā, lai Latvijas Banka kā uzraugošā institūcija varētu pārliecināties par šo personu reputāciju. Ņemot vērā to, ka dalībnieki, kuriem ir būtiska līdzdalība kapitālsabiedrībā, ne vienmēr ir patiesie labuma guvēji, attiecīgās noteikumu normas papildinātas ar kapitālsabiedrību pienākumu nepieciešamo informāciju Latvijas Bankai iesniegt arī par saviem patiesajiem labuma guvējiem. Normatīvo aktu grozījumi stāsies spēkā 2019. gada 1. aprīlī. * Eiropas Padomes Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas ekspertu komiteja