Pievērs uzmanību – raksts publicēts pirms 5 gadiem un 1 mēnesi.

Klientu izpētes pamatprincipi un obligātie pasākumi

Ikars Kubliņš, BilancePLZ

13/09/2021

GRĀMATVEDĪBA KLIENTU IZPĒTE, SANKCIJAS

Klientu izpētes mērķis ir nodrošināt, ka Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma subjekts ar pietiekamu pārliecību spēj apzināties, kādi klienta darījumi varētu būt aizdomīgi. "Likuma subjektam ir divi pamatpienākumi - veikt klientu izpēti un ziņot par aizdomīgiem darījumiem. Klientu izpētes mērķis ir aizdomīgu darījumu identificēšana - jo detalizētāk likuma subjekts zina savu klientu, jo lielākas iespējas pamanīt aizdomīgas darbības," saka Mg.oec. Jeļena Marjasova, SIA “RS ONE Consulting” valdes locekle, Finanšu nozares asociācijas sertificētā speciāliste.

Obligātie klienta izpētes soļi

Klienta izpētē veicamie obligātie pasākumi ir noteikti likumā:

1) Klienta identifikācija un identifikācijas datu pārbaude 2) Klienta patiesā labuma guvēja noskaidrošana (un, balstoties uz risku novērtējumu, pārliecināšanās, ka attiecīgā fiziskā persona ir klienta patiesais labuma guvējs) 3) Iegūt informāciju par darījuma attiecību (kā arī gadījuma rakstura darījuma) mērķi un paredzamo būtību 4) Pēc darījuma attiecību uzsākšanas veic to uzraudzību 5) Nodrošināt klienta izpētes gaitā iegūto dokumentu, personas datu un...