Kredītdevējiem un parādu atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem jaunas prasības klientu izpētes procesā
Pēc Ekonomikas ministrijas informācijas
Valdība 18. aprīlī apstiprināja Ekonomikas ministrijas rosinātos grozījumus Ministru kabineta 2018. gada 13. novembra noteikumos Nr. 705 "Noteikumi par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībām patērētāja kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem", kas veicinās starptautiski atzītas uz riska novērtējumu balstītas pieejas īstenošanu kredīta devēju un parādu atgūšanas pakalpojumu sniedzēju klientu izpētes procesā un risku novērtēšanā (jo zemāks ir klienta risks, jo mazāks ir izpētes apjoms, savukārt, jo augstāks klienta risks, jo izpētes apjoms ir lielāks). Grozījumi MK noteikumos stāsies spēkā šā gada 1. jūnijā, lai komersanti varētu pielāgoties jaunajām…
MK noteikumi Nr. 705 nosaka prasības patērētāja kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) prasību ievērošanai. Līdz ar apstiprinātajiem grozījumiem MK noteikumu regulējums salāgots ar vairākiem 2019.-2022. gadā veiktajiem grozījumiem Noziedzīgi iegūtu līdzekļa legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā (turpmāk – likums).
Patērētāju tiesību aizsardzības centrs (PTAC) kā uzraugošajai iestādei ir pienākums uzraudzīt, kā personas, kuras nodarbojas ar patērētāja kreditēšanu, un personas, kuras nodarbojas ar parāda atgūšanas pakalpojuma sniegšanu, un kurām PTAC izsniedz speciālo atļauju (licenci), nodrošina pakalpojumu sniegšanas atbilstību likumam un šiem noteikumiem.
Grozījumos noteikts, ka turpmāk kredīta devējam jānovērtē klienta risku pazeminošās un paaugstinošās pazīmes un faktori, un jāiedala klientu kādā no klientu riska līmeņiem, piemēram - "zems", "vidējs" un "augsts".
Atbilstoši identificētajam riska līmenim ir iespējams piemērot izpētes pasākumus. Tādējādi klienta izpētei tiks piemērotas tādas prasības, kas pēc būtības ir lietderīgas un samērīgas.
Tāpat līdz ar grozījumiem tiek noteikts termiņš par NILLTPFN prasību izpildes ievērošanu atbildīgā darbinieka atbilstības izvērtēšanai. Kredīta devējiem un parāda atgūšanas pakalpojums sniedzējiem ne retāk kā reizi trīs gados būs jānodrošina šo darbinieku izvērtēšana – vai atbildīgais darbinieks atbilst Likumā noteiktajām prasībām. Papildus tam noteikti gadījumi, kad jāveic atbildīgās personas nekavējoša pārvērtēšana.
Lai veicinātu uzraudzības efektivitāti un novērstu iespējamus NILLTPFN jomas prasību pārkāpumus, līdz ar grozījumiem MK noteikumos noteikta prasība kredīta devējam un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējam gadījumos, ja tiek veiktas esošo NILLTPFN jomas procedūru izvērtējums vai audits, vai tiek izstrādāta jauna dokumentācija, šie dokumenti jāiesniedz PTAC ne vēlāk kā 10 dienas pēc to apstiprināšanas.
Tuvākajā laikā PTAC aktualizēs vadlīnijas uzraugāmajiem Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma un Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likuma subjektiem, kas izstrādātas, lai veicinātu vienotu izpratni par NILLTPFN un MK noteikumu Nr. 705 prasību piemērošanu un sniegtu praktisku palīdzību to izpildē.
wpDiscuz
Šajā tīmekļa vietnē tiek izmantotas sīkdatnes
Mēs izmantojam nepieciešamās sīkdatnes, lai analizētu apmeklējuma plūsmu un nodrošinātu savu interneta resursu pieejamību. Mēs analizējam, kā lietotāji izmanto mūsu interneta resursus un dalāmies ar datiem ar sociālo tīklu, reklāmas un datu analītikas partneriem, kas var izmantot šo informāciju, sniedzot savus pakalpojumus.Lasīt vairāk ...
Turpinot lietot mūsu tīmekļa vietni, jūs apstiprināt mūsu sīkdatnes. Apstiprināt visas
Ja vēlaties mainīt savus sīkdatņu iestatījumus, klikšķiniet uz PERSONALIZĒT, lai sniegtu kontrolētu piekrišanu.
Sīkdatnes
Šī tīmekļa vietne izmanto sīkfailus
Sīkfaili ir mazi teksta faili, ko var izmantot tīmekļa vietnēs, lai lietotāja pieredzi padarītu efektīvāku.
Likums nosaka, ka mēs varam saglabāt sīkfailus jūsu ierīcē, ja tie ir pilnīgi nepieciešams šīs vietnes darbībai. Citu veidu sīkfailiem ir nepieciešama jūsu atļauja.
Šī vietne izmanto dažādu veidu sīkdatnes. Daži sīkfaili tiek izvietoti pēc trešās puses pakalpojumiem, kas parādās mūsu lapās.
Jūs varat jebkurā laikā mainīt vai atsaukt savu piekrišanu, izmantojot mūsu tīmekļa vietnes sadaļu Sīkdatņu deklarēšana.
Personas datu apstrādes politikā varat uzzināt, kas mēs esam, kā jūs varat ar mums sazināties un kā mēs apstrādājam personas datus.
Jūsu piekrišana attiecas uz šādām jomām: www.plz.lv
Nepieciešamie sīkfaili palīdz padarīt tīmekļa vietni par izmantojamu, nodrošinot pamata funkcijas, piemēram, lappuses navigāciju un piekļuvi drošām vietām tīmekļa vietnē. Tīmekļa vietne bez šiem sīkfailiem nevar pareizi funkcionēt.
Statistikas sīkfaili palīdz tīmekļa vietņu īpašniekiem izprast, kā apmeklētāji mijiedarbojas ar tīmekļa vietnēm, vācot un anonīmi pārskatot informāciju.
Mārketinga sīkfaili tiek izmantoti, lai sekotu līdzi apmeklētājiem tīmekļa vietnēs. Nolūks ir parādīt atbilstošas un atsevišķus lietotājus interesējošas reklāmas, tādējādi tās ir daudz izdevīgākas izdevējiem un trešo personu reklāmdevējiem.
Valdība 18. aprīlī apstiprināja Ekonomikas ministrijas rosinātos grozījumus Ministru kabineta 2018. gada 13. novembra noteikumos Nr. 705 "Noteikumi par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībām patērētāja kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem", kas veicinās starptautiski atzītas uz riska novērtējumu balstītas pieejas īstenošanu kredīta devēju un parādu atgūšanas pakalpojumu sniedzēju klientu izpētes procesā un risku novērtēšanā (jo zemāks ir klienta risks, jo mazāks ir izpētes apjoms, savukārt, jo augstāks klienta risks, jo izpētes apjoms ir lielāks). Grozījumi MK noteikumos stāsies spēkā šā gada 1. jūnijā, lai komersanti varētu pielāgoties jaunajām…