Kredītiestāžu un apdrošinātāju uzraugi mainījuši un no jauna izstrādājuši vairākus noteikumus, tostarp saistībā ar klientu izpēti

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir izstrādājusi un apstiprinājusi noteikumus "Sadarbības ar trešajām personām un prasību darījuma attiecībām ar klientiem, kuru identifikācijā vai izpētē izmantoti trešās personas pakalpojumi, normatīvos noteikumus", lai mazinātu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riskus, kas saistīti ar trešo personu jeb aģentu pakalpojumu izmantošanu.

Šie noteikumi ir saistoši kredītiestādēm, maksājumu un elektroniskās naudas iestādēm un to dalībvalstu un trešo valstu filiālēm (tālāk tekstā – iestāde), kas izmanto aģenta pakalpojumus, lai identificētu klientus vai iegūtu klientu izpētei nepieciešamo informāciju, vai izmanto aģenta pakalpojumus gan klientu identifikācijai, gan klientu izpētei nepieciešamās informācijas iegūšanai.

Klienta identifikācija ir nozīmīgs posms klienta izpētes procesā, lai novērstu iespēju, ka klients var veikt darījumus anonīmi un tādējādi būtiski paaugstināt noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas (tālāk tekstā – NILLTF) risku. Vienlaikus arī klientu izpētē ir būtiski nodrošināt, ka informācija tiek iegūta no uzticamiem un pārbaudītiem avotiem. Noteikumi paredz, ka iestādēm, kas vēlas...