Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir apstiprinājusi jaunus ieteikumus (vadlīnijas) sankciju un tiesisko pienākumu par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILLTFN) normatīvo aktu pārkāpumiem noteikšanai finanšu un kapitāla tirgus dalībniekiem un par pārkāpumu atbildīgajām fiziskajām personām.

Vadlīnijās noteikts, kas uzskatāmi par būtiskiem pārkāpumiem klientu un to darījumu risku pārvaldībā. Proti, pārkāpums ir uzskatāms par būtisku, ja pastāv viens no šādiem gadījumiem:

1 ) pārbaudē konstatēti vismaz trīs no Ieteikumu 1. pielikumā minētajiem pārkāpumu tipiem*, un tie ir attiecināmi uz veiktajiem darījumiem, kuru kopsumma pārsniedz 700 000 euro;

2) pārbaudē konstatēti ne vairāk kā divi no Ieteikumu 1. pielikumā minētajiem pārkāpumu tipiem, kas piemīt vairāk nekā 15% no pārbaudei pakļautajiem klientiem katrā pārkāpumu tipā, un tie ir attiecināmi uz veiktajiem darījumiem, kuru kopsumma pārsniedz 700 000 euro;

kā arī, ja pārbaudē konstatēts vismaz viens no tālāk minētajiem pārkāpumiem neatkarīgi no tā apmēra, skaita vai darījumu kopsummas:

• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav identificējis klientu, kam veicama padziļinātā izpēte;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav veicis klienta vai tā darījuma padziļināto izpēti;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav nodrošinājis klienta klasifikāciju atbilstoši klientam piemītošajam noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riskam;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav noskaidrojis vai pārliecinājies par klienta, kam veicama padziļinātā izpēte, patieso labuma guvēju;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav lēmis par darījumu attiecību ar klientu, kam veicama padziļinātā izpēte, izbeigšanu, ja nav bijis iespējams nodrošināt klienta izpētes veikšanu pēc būtības;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks sadarbojas ar klientu, kas atbilst čaulas bankas pazīmēm;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav savlaicīgi konstatējis neparastu vai aizdomīgu darījumu un nekavējoties nav sniedzis attiecīgu ziņojumu Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestam;
• finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks nav iesaldējis līdzekļus, ja pastāvējušas pamatotas aizdomas par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu.

* - Ieteikumu 1. pielikumā minētie pārkāpumu tipi